近年来，随着经济发展和金融市场的不断壮大，越来越多的人开始关注个体能否享受到与企业相似或更加优惠的贷款政策。在传统观念中，个体往往被认为是高风险群体，在申请借款时面临较高门槛和利率。然而，一些新兴金融机构正试图改变这种现状，并积极推动给予个体同等待遇。

作为一个国家经济增长重要组成部分的小微企业及创业者们常常感到困扰——他们需要额外资金支持以促进其商业发展, 但却因缺乏信用记录、无法提供抵押品或担保人而难以从银行等传统渠道获取贷款。对于这样一类有实力但资源匮乏、信息透明度低下并且处于初级阶段之上公司(如规模小型工厂主/店主) 能够成功向其他地方寻求帮助吗？

事实证明，“非标准”客户也应该得到平等对待。“P2P（点对点）借贷”的出现为个体提供了一个新的融资渠道。通过在线平台，小微企业及创业者们能够直接与投资人建立联系，并根据自身情况进行贷款申请。这种方式不仅简化了流程，还降低了中间环节的成本和风险。

然而，在实践过程中也暴露出一些问题。首先是信息不对称带来的信任危机。“P2P借贷”行业曾经因大量违约事件被舆论诟病，导致许多投资者遭受损失并丧失对该模式的信心。其次是监管缺位所引发的乱象。“非标准”客户在没有明确法律规定保护下容易沦为高利贷等金融骗局或网络黑产工具之一。

针对上述问题，“普惠金融”的概念应运而生。“普惠金融”，即将互联网、大数据以及科技手段纳入到传统金融服务当中, 旨在向社会各层面提供全方位、便捷和安全可靠的金融产品和服务；包括但不限于住房租赁、消费分期付款等领域能力强劲的个体。通过借助科技手段，普惠金融能够更好地评估客户信用、降低风险，并提供定制化产品和服务。

与此同时，“互联网+”等新型商业模式也为小微企业及创业者们带来了许多机遇。“互联网+”将线上线下有机结合，通过数字化平台打破信息壁垒, 提高交易效率以及对接各类资源；这使得那些过去没有或很难获得贷款支持的个体可以更加便捷地获取资金。

然而，在推动“非标准”客户可贷款方面仍需进一步完善法规并引导行业健康发展。政府应建立相关监管措施，确保所有参与者都在一个透明、公正和稳定的市场环境中运营。另外，金融机构也需要充分认识到这部分人群潜力巨大且值得投入，并积极改革自身流程以满足他们特殊需求。

总之，“是否给予个体同样待遇”的问题已经不再是简单二元选择。现代社会迫切需要寻找解决方案来促进包容性增长和共享发展。只有通过持续改革和创新，才能为所有人提供更加公平、开放的金融服务环境，并推动个体在经济发展中充分释放出自己的潜力。

未来，“非标准”客户是否可贷款将取决于我们如何共同努力去打造一个包容性社会和繁荣的金融生态系统。