近年来，随着中国经济的快速发展和城市化进程的加快，房地产市场持续火热。在这个过程中，购房者们面临了一个重要问题：如何获得低息、长期还款周期的贷款？而对于有稳定工作收入并缴纳社会保险及住房公积金的人群来说，选择使用公积金贷款成为一种理想选择。

针对深圳市民而言，在购买首套自住型商品房时可以通过申请深圳市住房公积金管理中心提供的优惠政策进行资助。那么究竟什么是深圳公积金贷款？它又具备哪些条件以及能够提供多少额度呢？

首先我们需要明确一点，所谓“公积金”指代职工每月按规定比例从其工资总数中扣除部分金额存入由国家设立或委托机构管理，并用于支付职工离退休后生活费用、医疗费用等方面。“公积”的意思就是把钱集合起来形成基本储备。

根据相关政策规定，深圳市民购房者需要满足以下条件才能申请公积金贷款：

1. 公积金缴存年限要求：在深圳连续缴纳住房公积金的时间不得少于12个月。
2. 职工稳定性要求：借款人必须为正式员工或合同制职工，并需提供与单位签订长期办理（至少3年）。
3. 首次购买自住型商品房：只有首套自住型商品房可以使用公积金贷款。而所谓“自住”，是指该套物业不能出售、转让和出租。

一旦符合上述条件，那么我们就进入了具体额度计算环节。按照相关规定，在深圳市内进行首次购买自住型商品房时，可通过公积金贷款获得最高金额不超过总价值的70%作为贷款额度；而非首套则下调到60%左右。

此外还需留意的是，“总价值”并非仅指实际成交价格，还包括其他费用如税费等因素。这也意味着除去开发商赠送及优惠部分后再加上相应利息之后形成一个较大比例来反映真实贷款额度。

深圳公积金贷款的利率则相对较低，一般在基准利率上浮动。目前来看，按揭期限不同会有所差异，在5年以内为4.75%，5-30年之间为4.9%。

另外值得注意的是，使用公积金贷款还需支付相关手续费用和保险费等其他开销。这些都需要根据具体情况进行计算，并且应提前了解清楚以避免产生意想不到的经济压力。

总结起来，深圳公积金贷款作为购房者们获得长期、低息资助的理想选择之一，在满足条件后可享受多达70%（或60%）最高额度优惠。然而我们也要明确地告诉大家：申请过程中仍存在许多条例与规定需要遵守，并非所有人都能够成功获批。

因此，在考虑是否使用深圳市民购房者可以通过申请政府提供的优惠政策时，请务必详细咨询专业机构并全面评估自身经济状况及未来偿债能力再做出明智决策。