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理财师应具备的条件？理财师的工作模式？

来源：维思迈财经2022-12-07 19:38

理财师应具备的条件

回答这个问题,首先我们要明确什么是理财师,理财师是为客户提供理财规划的专业人士,包括银行、保险、基金公司的理财师等。而银行、保险的理财师只是为客户提供理财规划,而理财规划是帮助客户做理财规划,而做理财规划需要掌握很多的知识,所以理财师应具备的知识很多。下面我们具体说说理财师应具备哪些条件。

理财师的工作模式

理财师是销售,但不是销售。销售是直接向顾客兜售商品,理财师的工作对象是客户,而不是产品。理财师的工作模式是: 1、了解客户需求,帮助客户做理财规划,并为客户设计理财方案,提供理财咨询。 2、为客户做资产配置(产品配置),为客户做资产配置时,需要了解客户的财务状况、理财目标、投资偏好、风险承受能力、产品偏好等。 3、为客户提供理财建议。

条件工作模式具备理财师

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