近年来，随着中国经济的快速发展和居民收入水平的提高，越来越多的人开始购买房产，并选择了长期性、大额度的住房贷款。对于这些借款人而言，在支付完最后一笔房贷之后迎接他们的是一个重要决策：是否继续缴纳在购买时所签订的相关保险？特别是那些与住宅抵押有关联或作为按揭条件之一强制购买且周期较长（通常为20至30年） 的意外伤害保险。

针对这个问题，《新闻周刊》记者采访到了业内知名金融学专家王晓明教授。据其介绍，此类情况下需要考虑两个方面因素——风险和成本。

首先是风险因素。根据统计数据显示，在还清所有房贷新能源车时间段内出现突发事件导致损失并非罕见事情。例如火灾、地震等自然灾害以及盗窃、爆炸等恶性案件都可能给无健康可依赖收入来源的借款人带来巨大财务压力。而部分保险合同中规定了在出现上述情况时可以获得一定额度的赔偿，这无疑为购房者提供了一个安全网。

然而，王教授也指出，在考虑风险因素时需要对具体保单条款进行仔细阅读和理解。“往往有些消费者只是简单地将所有相关文件交给银行或第三方机构代办手续，并没有真正去弄清楚自己所购买的保险到底能够覆盖哪些风险。”他说道，“例如某些意外伤害类型可能被排除在责任范围之外；又或者根据个人职业特殊性、年龄等条件存在免除支付赔付金额限制。”

其次是成本因素。按揭期间缴纳相应住宅抵押物关联意外伤害保障通常会增加每月还款数额约10%左右（以各金融机构政策不同而异）。同时还需考虑长时间投资回报率是否超过经济预期水平——即通过其他方式如基金、股票等市场产品获取更高利润。

针对此问题，《新闻周刊》记者采访到了一位购房人李先生。他表示，在最后做出决策之前，自己进行了深入的研究和计算。“我首先详细阅读保单条款，并与几家金融机构对比。”李先生说道，“同时，我还咨询过投资专家关于其他方式获取回报率问题。”

根据王教授的建议以及多数借款人经验来看：如果你具备稳定收入来源、有较强抵御风险能力且已通过其他方式规避某些意外情况，则可以考虑中止相应保障。

然而，《新闻周刊》也发现在当前市场环境下存在不少贷款人并没有充分认识此类问题带来的潜在风险——这使得部分消费者成为商业利益追求目标对象。因此，《新闻周刊》呼吁相关政府监管机构加大宣传力度，提高公众对该领域知识水平。

总体而言，在房贷还清后是否需要继续缴纳住宅抵押物关联意外伤害保障是一个复杂且个案化的问题。每个购房者都应当根据自身的经济状况、风险承受能力和对其他投资方式的了解进行综合考虑。同时，政府与金融机构也应当提供更为透明和全面的信息，以帮助消费者做出理性决策。