近日，我国保险行业迎来了一项备受关注的新政策——脱保后续保。这一举措给广大投保人带来了福音，并引发了社会各界对于相关费用如何计算的热议。

据悉，在过去，当被投保人选择不再缴纳相应期限内的继续参与成本（COC）时，其原有个人账户资金将无法得到进一步积累和利息收益。然而，根据最新出台的《脱约协定》，该规则已经得到改变。此次政策调整旨在提高消费者权益及服务质量水平，并为持有长期意外伤害、寿险等多种类型产品并达到特定条件要求之用户提供更加灵活便捷、符合实际需求以及增值性强的服务体验。

那么问题来了，具体说起“脱约协定”下被解除责任但仍能享受部分待遇情况下所产生额外支出究竟是由谁承担？记者就此进行深入调查采访。

首先我们致电中国银监会，该机构表示，在脱保后续保政策中，相关费用主要由两方面承担：一是被投保人自己需支付的个人账户积累和利息收益；二是与具体产品有关的险企或金融机构。其中前者属于原本应由个人支出部分，并不会增加额外负担；而后者则需要根据实际情况进行合理计算。

接着记者联系了多家知名寿险公司及消费者权益协会代表进行进一步讨论。在经过激烈辩论之后，双方达成共识——对于涉及到“脱约协定”的继续参与成本问题，各大寿险公司将制定统一且透明公开的计算方式，并通过完善信息披露、客户教育等措施来提高用户对此类费用所产生影响程度的认知水平。

然而，在这场调查采访中也引发了广泛争议。有专业从事风险管理工作多年并带领团队成功设计推行数款畅销产品的刘先生指出，“虽然‘脱约协定’下被解除责任但仍享受待遇可以看做是一个相对灵活的选择，但是对于投保人而言，在决策时还需谨慎考虑。因为如果不理性地进行脱约操作，可能会导致一些额外费用的产生。”

此外，消费者权益协会代表也表示了担忧，“尽管‘脱约协定’在提高用户灵活性方面做出了积极努力，然而仍有部分险企或金融机构存在信息披露和服务质量等方面不足之处。”他呼吁相关监管部门进一步加强行业管理，并建议制定更具针对性、明确规范并易于执行的政策措施。

综上所述，《脱约协定》作为我国保险行业迎来的重要新政策引发广泛关注。其给予被解除责任但仍享受待遇情况下个人账户资金积累与利息收益带来福音；同时也促使寿险公司及金融机构加大公开透明度以及完善客户教育工作水平。然而该政策实施过程中依旧存在着诸多问题需要解决：如何合理计算额外支出？如何增强信息披露和服务质量？这些问题的解决将是我国保险行业进一步发展的关键所在。

对于普通投保人而言，了解并适当运用“脱约协定”政策具备积极意义。然而，在做出相关选择时也需谨慎权衡风险与利益，以确保个人财产安全和长期福祉。