近年来，随着人们对风险意识的增强和生活质量的提高，越来越多的人开始购买各种类型的保险产品。然而，在投保之后，一旦出现脱保情况，则需要考虑是否进行续保，并且要面临如何计算续保费用这个问题。

在过去，许多消费者发现自己在遇到重大疾病或事故时无法得到有效赔付是因为他们已经失去了原有投资中所享受到的优惠待遇。因此，在市场上涌现出了众多针对脱保用户设计推出新型服务方案以及相应收取额外费用（即续期/补缴）等方式。

那么究竟什么是“脱保”呢？简单地说，“脱”，指被承担责任范围内给予理赔权益减少、撤销甚至停止执行；“不再具备”的定义则根据每家公司制度规定可能会存在微小区别：例如某些机构将只按全体成员统一标准办理处理、也有部分单位将依据实施政策与条款适当调整行为。

对于保险公司来说，续保费用的计算是一个重要且复杂的问题。一方面，他们需要考虑到投保人脱保之后所需承担风险的增加；另一方面，他们也希望能够吸引更多脱保用户进行续期，并提供合理的价格策略。

目前，在行业内普遍使用的续期费率主要分为两种类型：定额制和比例制。其中，“定额制”即指在原有基础上按照固定金额或百分比收取相应费用；而“比例制”，则根据被取消权益范围、时间长短以及个体不同等因素灵活调整每年度实施政策达成共识与协商解决方式。

然而，并非所有情况下都可以简单地套用这些标准化公式来计算续期/补缴费用。由于每家机构具备自己特殊性质、规模大小以及经营管理水平等区别导致存在明显差异现象发生：例如某些较大型金融集团会将已购产品转移至其他子公司处理并采纳统一税务报表（UTB）形式甚至利润挪动运作法案试图控制风险。

此外，还需要考虑到保险产品的类型和投保人年龄等因素对续期费用计算的影响。一般来说，随着年龄增长、健康状况变化以及市场情况波动等原因导致获得更高额度赔付所需支付金额逐渐提升；同时，在不同区域内各家机构也可能根据地理位置差异与开展商业竞争性行为（例如某些城市限购政策）而调整价格方案。

另一个值得关注的问题是如何确保续期/补缴费用公正合理。在当前金融监管环境下，越来越多的消费者开始关注这个问题，并呼吁相关部门加强对于保险公司收取续期/补缴费用进行规范管理和监督审核工作：包括要求明示方式、内容清晰且易读并避免误导或欠妥现象出现；建立有效纳入信托基金运营模式防止涉及非法经济活动发生以及完善相应诚实守信契约精神制定违反条款处置措施手段。

总之，针对保险脱保后继续续保的费用计算问题，需要考虑多方面因素包括脱保原因、个体情况以及市场环境等。同时，相关部门也应加强监管和规范管理工作，确保消费者权益得到有效保护，并推动行业健康发展。