近年来，随着经济发展和金融市场不断创新，个人借贷已成为许多家庭生活中必不可少的一部分。然而，在这背后隐藏着一个令人忧虑的问题：当债务人去世时，他们留下的未偿还贷款是否会由亲属继续承担？这引起了广泛关注，并在社会上引发了激烈辩论。

根据我国法律规定, 当借款者身故时, 他所欠银行或其他金融机构的贷款并非自动转嫁给其亲属或遗产执行人. 然而事实却是: 在某些情况下, 剩余未支付金额可能需要通过与逝者相关联方面进行清算.

首先值得注意到是抵押贷款。如果房屋、车辆等资产被作为抵押品用于申请贷款，则即使主要借款人去世也无法摆脱对该物业的付费义务。此外，在共同签署合同（如夫妻）期间出现类似情况时，存货保证可以将剩余未偿还金额归还给存活方。

此外，遗产法也对贷款做出了一定的规定。根据我国现行继承制度, 债务不会自动转移到亲属身上. 然而, 如果借款人在去世时留下足够的资产来清偿未支付金额，则这些剩余部分将成为他们遗产执行过程中需要优先考虑的事项之一.

然而，在实际操作中，情况可能更加复杂。当家庭主要收入来源者意外离世时，其配偶和子女面临着巨大经济压力，并很难单独应付所有债务。因此，在某些情况下，有关各方可能协商解决问题并达成共识以减轻财务困境。

另一个值得探讨的是保险政策是否可以帮助缓解死后仍需归还贷款所带来的风险。购买适当类型和额度的寿险或信用补充保险可确保在意外事件发生时提供必要支持，并由投保人指定合格受益人接受赔付金。这种方式既能满足银行等机构对于客户信用评估标准及担忧的要求，又能为家庭提供额外保障。

然而，在实际操作中，许多人对购买适当类型和金额的保险缺乏足够了解，并可能忽视这一重要步骤。因此，教育公众意识并提供专业建议非常必要。

在国外一些地区, 有关政策已经出台以应对类似问题. 比如说: 在美国, 当借款人去世时, 其遗产将负责偿还未支付贷款；如果剩余资金不足以清偿全部欠款，则银行只能放弃追索权利.

总之，在处理死后仍需归还贷款问题时需要综合考虑法律规定、亲属协商及其他相关方面的具体情况。同时也需要加强宣传与教育工作，引导个人正确理解风险与防范措施，并依法合规进行财务安排。