近年来，随着金融行业的发展和经济全球化进程的加速，人们对于个人信用评估以及金融机构是否会向信用不佳者提供贷款这一话题越来越关注。在过去，许多银行和其他金融机构通常倾向于拒绝那些有较差信用记录或债务问题的申请人。然而，在新兴科技、大数据分析以及社会意识觉醒等因素推动下，这种传统做法正在逐渐改变。

首先要明确的是，“信用不良”并非一个单一定义。它可以指代迟延还款、欠债累积、破产清算等各种情况导致个体无法按时履约或无力承担责任。由此可见，在考虑是否给予“信用不良者”贷款时，并不能简单地将其划归为高风险群体。

事实上，现今很多国家都出台了相应政策和立法措施来规范金融机构对待“潜在客户”的态度与处理方式。其中最具影响力且备受广泛关注的是美国的《平等信贷机会法》（Equal Credit Opportunity Act，ECOA）。该法案要求金融机构在考虑提供贷款时不能基于性别、种族、年龄或婚姻状况等因素进行歧视。这也为那些曾经有不良信用记录但现已改过自新者提供了一定程度上向银行申请贷款的可能。

此外，在信息技术迅速发展和大数据分析成为常态化应用之后，许多非传统金融服务公司纷纷涌现，并以其创新模式打破传统银行对借款人“黑名单”的限制。通过利用庞大而复杂的个人消费和交易数据来评估风险并生成个体信用报告，这些企业能够更全面地了解客户真实情况，并根据具体需求给予相应措施与支持。

然而，“是否给予信用不佳者贷款”仍存在较高风险及学问。“懒得还钱”，“敢赖账”的顾虑始终困扰着金融机构。同时，在某些特殊环境下如市场波动剧烈或宏观经济形势严重恶化时，金融机构更倾向于保守运营以降低风险，这也可能导致对信用不良者的贷款审批更为严格。

此外，在一些发展中国家或地区，由于监管政策相对滞后、法律框架较弱等原因，个人信息安全和违约成本高企问题尚待解决。在这种情况下，金融机构自然会选择谨慎行事，并减少与有信用隐患群体的交易。

综上所述，“是否给予信用不佳者贷款”的可能性是一个复杂而多元化的议题。虽然现今社会已经出台了相关立法并通过科技手段提供新型评估模式来规范银行业务流程；但同时仍需注意到市场环境波动、特殊时期及国别差异等各类影响因素。无论如何，公平合理地处理“信用不良”问题既能促进消费增长还可以推动整个金融系统健康稳定发展。