近年来，随着金融科技的快速发展和普及，越来越多的人开始依赖于在线贷款平台。这些平台通过简化流程、提供更灵活的服务以及利用大数据分析等手段，在一定程度上满足了人们对资金需求的迫切需要。

然而，与此同时也引发了一个备受关注且颇具争议性的话题：当借款者出现逾期情况时，是否应该给予其继续借款机会？

在传统银行体系中，如果客户无法按时偿还贷款，则可能面临信用记录受损、被列入黑名单甚至失去未来其他商业机会等不良后果。但是在金融科技所带动起来新型网络借贷模式下，并没有明确规定或强制执行类似措施。

支持者认为，给予逾期用户再次借款机会有助于解决个别状况下产生的暂时经济困境，并防止因小错而影响整个信用系统；同时也可以激励那些真正遇到紧急情况却积极主动还款的用户，给予他们更多信任和奖励。

反对者则担心这种做法会让借贷市场陷入无序状态。他们表示，如果不严格约束逾期用户，并采取相应措施加以惩罚或限制其再次借款能力，将使得整个金融体系失去可持续发展的基础；而一旦失去了资本市场的信任与支持，则可能导致各类风险进一步扩大化。

目前，在全球范围内关于此问题并没有统一意见。例如在美国，部分州立法机构已经开始规定在线贷款平台必须向逾期客户提供额外时间来清偿欠款。然而，在其他地区如中国等国家和地区仍未出台明确政策进行干预。

为了解决这个问题，并减少潜在风险带来的社会影响，有些企业开始尝试建立自己独特的评估模型和监管体系。通过利用人工智能、大数据分析等技术手段对每位借款者进行全面评估，并设定灵活合理但又具备足够警示作用的违约条例。

除此之外, 也有观点认为，逾期后是否还能继续借款应该由个人的信用记录和还款表现来决定。一方面，这不仅可以减少金融科技平台对用户进行过度干预的风险，也有助于建立更加公正、合理且可持续发展的借贷生态系统。

然而，在实践中解决此问题并非易事。尽管各种评估模型和监管措施正在不断完善，并取得了一些成果;但是在一个高速变化又充满挑战性的金融科技领域内, 要找到一个全局最优解可能需要时间以及政府与行业共同努力。

无论如何, 逾期后是否给予再次借款机会都涉及着广泛利益关系. 在未来进一步推动金融科技创新发展同时保护消费者权益之间需寻找出相较均衡点.

总结起来, 当前就"逾期后是否还能继续借款"存在许多分歧意见. 这既体现了社会经济环境下多元观念碰撞交汇所产生出复杂隐含状况；也暴露出目前法律制度与市场发展之间的矛盾与不足. 如何在金融科技迅速崛起背景下, 使得整个社会生态系统能够协同有序互动，保护消费者利益又推进行业创新是需要深入探讨和解决的问题。