近年来，随着互联网金融的迅速发展和普及，网贷行业逐渐成为一种便捷、快速获取资金的方式。然而，在这个领域中出现了一个备受关注的问题：信用破产者是否应该被允许继续参与借款活动？

对于很多人来说，“失去信用”是一个令人遗憾而不幸的事情。但在当前社会背景下，越来越多的人因各种原因导致自身信用降低甚至破产。他们可能曾经有过良好还款记录或可靠担保物品等证明自己偿还能力强大, 但由于某些突发事件或其他困境所造成支持系统垮塌, 被拖入泥沼. 这样一类群体在生活中常常面临到无法再次得到银行放款以满足日益增加需求; 网络平台上则更容易找到解决方案.

尽管如此, 在目前中国国内网络借贷市场监管并不完善；相关制度规范也较为模糊。这使得借贷行为中的风险无法避免，尤其是对于信用破产者来说。

首先, 对于那些曾经出现过信用问题或甚至宣告个人破产的人而言, 他们往往被视作高风险群体. 这种观念在传统金融机构里更加明显; 银行会拒绝向此类客户提供任何形式的贷款服务.

然而，在网贷领域内，情况可能有所不同。由于缺乏严格监管和规范制度约束，并非所有平台都要求借款人必须具备良好的信用记录才能成功获取资金支持；相反地, 并没有准入门槛限制.

因此, 在当前环境下，“失去信用”的一部分消费者通过网络借贷平台寻找到了新希望. 网络借贷新政策给予了他们再次参与市场竞争活动并改善生活品質等社会需求方面一个催化剂般推手.

但同时也应该看到，将“失去信用”、“违约”及其他相关信息列入公共数据库以便各大银行、企业可以查阅已成为普遍趋势. 这也就意味着, 信用破产者将很难逃脱这一标签而继续在金融市场上借贷.

尽管如此，网络借贷平台仍然面临巨大挑战。首先是风险控制的问题。由于缺乏有效监管和规范机制，网贷行业中存在许多不法分子或欺诈团伙以及高利率、暴力催收等恶劣现象。

其次，在没有详细了解客户情况的前提下进行放款可能导致更多坏账出现，并进一步加剧整个行业内部资金链断裂的危机；同时, 并非所有人都能够承受得起高额利息还款压力, 繼續骚动社会秩序并引发新一个泡沫化效应.

针对以上问题，专家们认为必须建立健全相关政策与法规来保护消费者权益和合理运营互联网金融领域. 比如说可通过设定最低准入门槛限制; 银行可以给予那些曾经失去过信任但目前已具备良好表現之用户重新走向正轨提供支持; 金融监管机构可以加强对互联网借贷平台的审查力度, 并推动行业规范自律.

与此同时，网络借贷平台也应该积极主动地改善风控体系和内部管理制度。通过引入大数据分析、人工智能等新技术手段来提高信用评估准确性，并建立更加完善的催收机制以降低违约率。

总之，在当前形势下，信用破产者是否应该继续参与借款活动成为一个备受关注且复杂多变的问题. 网络借贷新政策给了他们重新开始并赢回尊严及生存权利这样一种可能；然而在现实中仅有靠着市场竞争原则是不太可行或难保成功达到个人目标. 必须要求相关各方共同努力寻找最优解决方法, 同时银行、企业和消费者都需要承担起相应责任以遏止将事情发展至无法挽回局面.