近年来，随着金融市场的发展和人们对投资理财需求的增加，越来越多的人将闲置资金转入银行进行储蓄。然而，在享受安全保障和利息回报之时，一些不法分子也开始寻找机会搭上这班“赚钱快车”。他们以各种手段骗取个人或企业存款，并通过购买所谓高收益、低风险的理财产品掩盖犯罪事实。

本文将揭秘存款被买理财的隐藏迹象，并提供警示与防范方法，帮助广大读者避免成为其下一个受害者。

一、虚假承诺引信任
在目标客户中选定后, 不法分子往往采用虚假宣传手段制造看似可靠且极具吸引力 的投资项目。他们声称该项目由专业团队管理并能够稳定地获取较高回报率。此外, 这些欺诈性组织通常还打出国家政策支持等旗号, 周密设计营销方案以让受害者产生强烈信心。

二、推荐关系牵连混水摸鱼
为了给自己建立可信度并招募更多顾客, 有些不法机构甚至设置推荐奖励计划。
当你从朋友那里得到某个平台或公司名字时 , 股票交易员可能已经向所有联系方式 发送过相关信息 。 熟悉您情况及认识股票交易员是重要因素 ， 因为您需要确定这位股票交 易员是否真正合适您.

三、复杂操作模式误导视听
部分非法集资活动善于运用技术手段改变数据显示结果 , 并通过精心布局使 双方达成共同意见 . 公司可以使用软件程序调整价格和订单流程. 例如 , 操作系统可以 认证服务器无故障同时却抽样检测错误 .

四、缺失监管暴露漏洞
当前存在监管空白区域正在影响我国互联网领域能否长期良好发展 . 在2018年1月 初发布第五次修改《支付服务条例》明确规定 : “未经中国人民银行核准开展网络 支付服务属于非法”.
但令我们始料未及曝出问题主要归结两点: 高额评级费 和 存量账户处理 .
首先是原则最基本 - 验证身份. 很容易就知道怎么去验证商务代表（BD） 或其他渠道介绍合作 是如何审核用户背景? 是否只侧重查验身份文件有效性？ 否则如果没有完 整清晰记录 用户必备条件 尕不能说100%满足 安全内审体现 !

五、“跑路”事件频发惹恼公众眼球
面对日益庞大数额货币涌入互联网金融市场以致舆论纷呈情形下 ， 对P2P借貸 来说尤显突出！ 如果 P2p 出现类似"裸条" "挪用資金" "超限放貸", 下場相當無奈!