近年来，随着经济全球化和数字科技的快速发展，金融行业正面临着巨大变革。其中一个备受关注的议题就是信用卡申请过程中是否存在延续性。

在传统模式下，个人想要申请一张信用卡通常需要提交详尽繁琐的资料，并通过银行或其他金融机构进行审核后才能得到批准。然而，在这种方式下，许多潜在客户可能会因为各种原因被拒绝或遇到困境。

近些年来，以区块链、大数据分析和人工智能等技术为核心的创新手段不断涌现出来，并对整个金融领域产生了深远影响。特别是互联网时代背景下催生出海量用户信息可获取并利用于风险评估与决策制定之上, 这意味着政府及相关部门可以更加精确地衡量每位消费者所具备贷款还款能力。

目前已有一些国家开始探索建立基于个体历史记录、社交网络活动、在线购物行为等多维度数据的信用评分系统。这种新型信用评估模式基于大量真实且可靠的个人信息，能够更加全面地了解申请者的还款意愿和能力。

然而，虽然技术手段在不断进步并提供了更精确、高效的风险判断工具，但也引发了一些关注与争议。有观点认为，在这样一个数字化时代里，将用户隐私暴露给金融机构或第三方平台可能会导致滥用个人资料、侵犯隐私权以及增加身份盗窃等安全问题。

此外, 由于目前尚缺乏相关立法来规范和保护消费者利益, 这使得许多人对该类新兴评估体系持保留态度，并担心其潜在剥夺公民自主选择权利. 正因如此, 在推动技术应用之余必须要考虑到制定相应政策框架以防止出现各类不良后果.

另一方面，则有业界专家表示支持采取先进科技手段进行信贷决策。他们认为传统方式下处理庞杂客户信息过程中存在着低效率、易被欺诈等问题，而新型信用评估系统能够提供更为公正、准确的判断标准。此外, 这种基于技术手段进行风险控制和决策也有助于金融机构在面对大量用户时节省人力成本，并且通过数据分析反馈客户消费习惯可以推出个性化产品以满足不同需求。

然而，在实施这样一套全新的信用评估体系之前，仍需要充分考虑到各方利益和潜在风险。其中一个重要因素是信息安全与隐私保护。相关部门应该加强监管并设立明确规定来防止任意获取或滥用个人信息的行为发生。

另外值得关注的是社会中那些没有使用数字支付方式及在线购物服务, 或者由于特殊原因无法产生可靠历史记录维度. 对他们是否应被排除再银行业务范畴内争议依旧存在. 因此政府及其他参与主体还需深入研究如何给予所有民众平等权利访问金融工具.

总之，随着科技迅速演进和普遍渗透至金融领域，在申请信用卡的过程中是否有延续性已成为金融行业新趋势之一。虽然基于大数据和人工智能等技术手段进行风险评估可以提高效率和准确性，但相关部门必须平衡好信息安全与隐私保护、公平竞争以及消费者权益保护等多个方面的利益，并制定相应政策框架来规范这一新兴领域的发展。只有在各方共同努力下，才能实现更加可持续且包容性强的信用卡申请体系。