**信用卡POS机套现风险大 法网难逃**

近年来，信用卡消费已成为人们日常生活中常见的支付方式，但一些人却利用信用卡POS机进行套现，将信用卡中的资金套取出来用于其他用途，这不仅损害了金融机构的利益，也扰乱了金融秩序，更增加了个人的法律风险。近期，多地金融监管部门和公安机关加大了对信用卡POS机套现行为的打击力度，一批违法犯罪分子被绳之以法，这再次警示人们，套现违法，法网难逃。

信用卡POS机套现行为屡禁不止

信用卡POS机套现，是指持卡人不是通过正常的消费方式，而是通过使用信用卡POS机将信用卡中的资金以消费的名义套现出来，套取的现金用于其他用途的行为。这种行为往往伴随着虚假交易、虚开发票、洗钱等违法行为，严重扰乱了金融秩序，危害极大。

近年来，尽管监管部门不断加大对信用卡POS机套现行为的打击力0，但此类行为仍屡禁不止，甚至有越发隐蔽之势。一些不法分子利用信用卡POS机进行套现，将套现资金用于投资、炒股、购房等用途，甚至有些套现资金流向了非法集资、赌博等犯罪活动，给社会带来了严重的负面影响。

套现行为危害巨大，风险不可小觑

信用卡POS机套现行为危害巨大，不仅损害了金融机构的利益，扰乱了金融秩序，更增加了个人的法律风险。

首先，套现行为损害金融机构利益，增加信贷风险。信用卡套现往往是以虚假交易为掩护，实际并未发生真实的交易行为，金融机构的信贷资金被套现出来，无法收回，增加了信贷风险。同时，套现行为还扰乱了金融市场秩序，破坏了正常的市场竞争环境，影响了金融机构的正常经营。

其次，套现行为损害社会诚信体系，影响个人信用记录。套现行为往往伴随着虚假交易、虚开发票等违法行为，严重损害了社会诚信体系，一旦被金融监管部门查处，个人将会被纳入失信黑名单，对个人未来的贷款、买房、出行等方面都会造成影响。

再次，套 Captured by the law, the risks of credit card POS machine cashing are huge 现行为存在较大法律风险，甚至可能触犯刑法。根据《中华人民共和国刑法》等相关法律规定，使用信用卡POS机套现行为可能涉嫌非法经营罪、诈骗罪、洗钱罪等罪名。如果套现资金用于非法集资、赌博等犯罪活动，还可能承担相应的刑事责任。

此外，套现行为还可能带来个人信息泄露、资金损失等风险。不法分子往往通过非法渠道获取个人信息，套现过程中个人信息可能被多次转手，个人信息泄露风险极大。同时，套现行为往往需要支付高额的手续费，甚至可能被不法分子骗取资金，导致个人资金损失。

多地严厉打击信用卡POS机套现行为

针对信用卡POS机套现行为，多地金融监管部门和公安机关加大了打击力度，一批违法犯罪分子被绳之以法。

日前，某地公安机关破获一起信用卡POS机套现案，犯罪嫌疑人利用POS机套现进行非法牟利，涉案金额达数千万元。公安机关对犯罪嫌疑人依法进行了刑事拘留，并冻结涉案资金和账户，案件正在进一步侦办中。

与此同时，某地银保监局也通报了一批信用卡违规套现典型案例。其中，某银行员工利用职务便利，为客户提供信用卡套现服务，套现金额达数百万元。该员工被银保监局处以罚款和禁止从事银行业工作终身的处罚，并责令银行收回违规套现资金。

在另一起案例中，某支付机构为客户提供信用卡套现服务，通过虚构交易、虚开发票等方式，帮助客户套现资金数千万元。该支付机构被银保监局处以罚款，并责令其撤销支付业务许可。

套现行为难逃法网，个人和商户均应提高警惕

针对信用卡POS机套现行为，监管部门和公安机关不断加大打击力度，但仍有部分个人和商户心存侥幸，试图通过各种手段套取现金。在此，有必要提醒广大个人和商户，套现行为难逃法网，个人和商户均应提高警惕，避免因套现而承担法律风险。

对于个人而言，应树立正确的消费观和价值观，理性消费，不要盲目追求超前消费。同时，要提高风险防范意识，不要轻信“套现无风险”“套现赚快钱”等宣传，避免落入套现陷阱。此外，还要保管好个人信息，不要将个人信息提供给不法分子，避免个人信息泄露。

对于商户而言，应严格遵守国家法律法规，不为个人套现提供任何便利。同时，要加强对员工的教育和管理，防止员工利用职务之便进行套现。此外，还要注意识别套现行为，发现可疑交易要及时报告，避免因套现而承担连带责任。

综上所述，信用卡POS机套现行为危害巨大，个人和商户均应提高警惕，避免因套现而触犯法律。套现行为难逃法网，广大个人和商户应树立正确的价值观和消费观，理性消费，远离套现，共同维护金融秩序和社会稳定。