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理财产品种类？理财产品销售流程？

来源：维思迈财经2022-12-05 06:00

理财产品种类

理财产品,一般是指银行、信托、保险等金融机构向投资者提供的投资产品。银行理财产品:银行理财产品是指银行以银行理财产品的名义向投资者发行的、预期收益率型收益凭证类产品。信托理财产品:信托理财是指信托计划产品。一般信托理财产品,是信托公司发行的,预期收益型产品,一般期限是1-2年,收益一般在7%-10%。保险理财产品:保险理财是银行、保险公司、证券公司、投资公司等金融机构发行的,预期收益率型收益凭证类产品。

理财产品销售流程

1 客户分析: 了解客户的基本情况(如:家庭、收入、职业、投资偏好、风险承受度等),分析客户的风险偏好,了解其投资目的和投资需求,分析其投资偏好,并确定客户可承受的风险水平及投资偏好等。 2 客户教育: 客户教育是理财产品销售过程中必不可少的一个环节。 3 理财产品介绍: 介绍产品的基本要素、产品特点和优势、产品风险、产品收益等。

流程种类理财产品销售

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