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票据贴现利率的期限结构？

来源：维思迈财经2022-12-11 17:00

票据贴现利率的期限结构

票据利率期限结构,是指票据利率在时间轴上的分布情况,是分析票据市场资金流动性、流动性管理的重要指标。票据利率期限结构,一般通过分析票据利率期限结构图来了解其分布特征。 票据利率期限结构图,一般由三个部分组成: 第一部分为短期票据的利率水平,即票据贴现的期限结构图; 第二部分为中长期票据的利率水平,即票据转贴现的期限结构图; 第三部分为票据利率期限结构图。 票据利率期限结构图,主要反映市场的资金流动状况和流动性情况。

票据贴现利率的计息方式

贴现的计息方式是:贴现的票面利率+贴现利息(即贴现息)+贴息。 1、票面利率。 票面利率=票面年利率×票据到期天数/360。 2、贴息。 贴现息=贴现票面利率/360×贴息天数。 3、贴现利息。 贴现利息=票面利率/360×贴现天数+票据到期日-贴现日实际天数。

方式 利率 期限 结构 票据 贴现 计息

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