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银行卡风控是什么意思什么原因

来源：维思迈财经2023-04-20 07:38

银行卡风控是指银行在发行和使用银行卡时，根据相关法律法规，采取措施来防止银行卡被滥用、欺诈和被盗用，以确保银行卡安全使用。

银行卡风控包括客户身份识别、客户信息完整性检查、客户异常交易检测、可疑交易检测、账户风险评估等。

客户身份识别是指在银行卡发行、消费、还款等操作时，银行要求客户出示身份证件，并进行实名认证，以确保客户的真实身份。

客户信息完整性检查是指在银行卡发行时，银行会对客户的身份信息、联系方式、账户信息等进行完整性检查，以确保客户信息的真实性。

客户异常交易检测是指银行会根据客户的交易行为，对客户的消费、还款、支付等行为进行异常检测，以便及时发现潜在的欺诈行为。

可疑交易检测是指银行会根据客户的交易行为，对客户的消费、还款、支付等行为进行可疑交易检测，以便及时发现潜在的欺诈行为。

账户风险评估是指银行会根据客户的账户信息、交易行为等，对客户账户进行风险评估，以确保银行卡安全使用。

银行卡风控是为了保护客户的资金安全，防止银行卡被滥用、欺诈和被盗用等行为，以确保银行卡安全使用。

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