近年来，随着人们对风险意识的增强和生活水平的提高，越来越多的家庭开始购买各类保险产品。而在这个过程中，一项备受争议的做法——保险公司自动扣款却成为了广大消费者关注焦点。

据调查显示，在我国众多保险公司中有超过80%采取了自动续期并实行自动扣款制度。虽然该措施方便了客户，并确保其获得连续不间断地投资回报与风险防范服务；但同时也出现了很多问题。

首先是缺乏透明度。许多消费者表示，在签署合同时未能清楚知晓相关条款以及具体操作流程。他们常常感到被迫接受此种支付方式而无从选择其他选项。

其次是频繁更改金额或时间等信息导致困惑和误解。由于某些原因（例如奖金结构变化、市场波动等），部分寿险产品会经常修改收益率或需要重新计算基准价值, 这就可能导致每月应付金额产生较大浮动, 使客户无法准确预算。

再者，一些消费者抱怨保险公司在自动扣款时存在滥用权益的情况。有报道称某些保险公司会故意选择较低收益率或提前解约等方式以减少支付给客户的金额, 进而增加了其自身利润。

面对这些问题，相关机构和部门也开始积极探索寻求解决方案。首先，在监管层面上应建立更为严格的规范与制度来确保用户合法权益得到有效维护。例如要求保险公司必须向客户明示清晰、详尽并易于理解的条款内容，并允许用户随时查询和修改缴纳金额等信息；同时还需要强化对违反规定行为进行处罚力度，通过公开曝光不良企业倒逼市场竞争达到改善现状。

另外，各大保险机构也应该主动采取措施回应用户关切。比如可以推出灵活多样化的付费选项供消费者选择，并提供相应服务支持：包括但不限于在线咨询、电话投诉渠道设置及24小时响应等；此外还可考虑引入第三方评估机构参与产品设计过程，以确保用户利益最大化。

此外，智能科技的发展也为解决该问题提供了新思路。例如可以借助人工智能和大数据分析等手段进行个性化定价与优惠政策制定，并通过自动扣款系统自动生成账单、发送通知等方式来增强透明度和及时沟通。

总之，在互联网+时代背景下, 保险公司应主动顺应消费者需求并不断创新服务模式；同时监管机构需要加强对市场行业的规范管理力度。只有这样，我们才能共同营造一个公平、稳健且可持续发展的保险环境，并让每一位投资者都享受到安全可靠地投资回报与风险防范服务。