在金融市场中，交易是一种高风险、高回报的行为。无论是股票、外汇还是期货等各类资产，都存在价格波动带来的利润机会和亏损风险。因此，对于每位投资者而言，制定有效的止损和止盈策略至关重要。

近年来，“平均真实范围”（Average True Range, ATR）指标逐渐成为许多优秀交易员使用的工具之一。该指标通过测量价格变动幅度来评估市场波动性，并据此确定合理且可靠的买入点与卖出点。

首先，在了解ATR指标背后原理之前，我们需要明确什么是“止损”和“止盈”。简单地说，“止损”就意味着当价格达到某个预设水平时退出当前头寸以限制进一步亏损；而“止盈”则表示当价格达到某个目标水平时关闭持有头寸以锁定收益。

根据经验法则，在进行任何交易决策之前应考虑以下几个方面：

第一、正确识别趋势并确认自己的交易方向。无论是短期趋势还是长期趋势，只有在明确了市场走势后才能更好地制定止损和止盈策略。

第二、合理设置风险与收益比例。投资者需要根据自身风险承受能力和预期目标来确定适当的止损点位以及相应的预估获利水平。

然而，在实践中，并非所有人都可以准确判断价格波动幅度或正确设定出入场位置。这就是ATR指标发挥作用的时候了。

ATR指标通过计算一段时间内最高价和最低价之间的真实范围（即价格波动）来衡量市场波动性。通常使用14个周期进行测算，但也可根据具体需求调整该数值。

基于此数据，我们可以将ATR乘上一个系数得到“停止单”（Stop Order）。例如，如果某股票当前价格为100元且其14日ATR为2.5元，则我们可以选择将停止单设置在97.5元处，即当前价格减去1倍ATR值。
同时，“限价单”（Limit Order）则可设定在开仓价加上1-2倍ATR之间。

那么如何决定选取多少倍数作为系数呢？这需要根据市场特点、个人交易风格和资金管理策略来确定。一般而言，较为保守的投资者可能会选择1倍ATR作为止损水平，而更激进的交易员则可能将系数设定在2倍或以上。

除了使用ATR指标设置止损位外，优秀交易员还应掌握以下技巧：

首先是动态调整止盈与否。当价格朝着有利于自身头寸方向发展时，可以适时提高预期获利目标以获取更多收益；相反，在价格趋势不明确或出现大幅波动时，则需谨慎考虑是否及何时退出持仓。

其次是结合其他技术分析工具进行验证。尽管ATR指标能够帮助我们衡量市场波动性并制定有效买卖策略，但单凭该指标无法完全覆盖所有情况。因此，在操作中建议结合其他技术分析工具如移动平均线（MA）等对所得到的信号进行确认。

最后要强调的是纪律执行。“计划赛过变化”，只有严格遵守事先设立好的规则才能真正做到理智交易，并降低由于情绪影响导致的错误决策。

总而言之，止损和止盈是交易中至关重要的环节。ATR指标作为一种衡量市场波动性并确定合理买卖点位的工具，在优秀交易员手中发挥着重要作用。然而，仅依靠该指标无法保证每笔交易都能获利，因此结合其他技术分析方法以及纪律执行才是成功交易者必备素质。

在金融市场这个永远充满变数与机遇的舞台上，“知己知彼、百战不殆”始终是投资者们最珍贵且持久有效的信念。通过深入研究各类技术分析工具，并将其运用于实际操作中，我们或许可以逐渐摸索出属于自己独特且可行的止损和止盈策略。